Unsere AML-Richtlinie und Identitätsprüfung

Transparenz und Sicherheit haben bei uns Priorität. Auf dieser Seite erklären wir, wie wir gesetzliche Vorgaben zur Geldwäschebekämpfung umsetzen und wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen.

Unser Bekenntnis zur AML

Wir betreiben die Plattform unter der Lizenz ALSI-202411034-FI1 der Autorität von Anjouan und unterliegen damit deren Antigeldwäsche-Vorschriften. Für uns heisst das konkret: Wir melden verdächtige Transaktionen, führen Risikoanalysen durch und arbeiten mit den zuständigen Behörden zusammen. Ziel ist es, dass unsere Plattform nicht für illegale Geldflüsse missbraucht werden kann.

Wir verstehen, dass Kontrollen manchmal lästig wirken. Sie schützen jedoch Ihr Guthaben und die Integrität des Spiels. Wer bei uns spielt, soll sicher sein, dass Gegenüber regulierte Strukturen und geprüfte Abläufe sind.

Wann wir Sie verifizieren

Drei typische Zeitpunkte

Die Identitätsprüfung ist bei uns mehrstufig. Bereits bei der Registrierung bestätigen Sie Ihre E-Mail-Adresse und Telefonnummer, und wir gleichen Ihre Angaben mit öffentlichen Datenbanken ab. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifizierung. Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten jederzeit eine Prüfung verlangen, auch mitten in Ihrer Spielaktivität.

• Registrierung: E-Mail, Telefonnummer und Altersprüfung (18+)
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Verifizierung mit Dokumenten
• Schwellenwerte oder Auffälligkeiten: zusätzliche Prüfung nach Ermessen unseres Compliance-Teams

So läuft die Prüfung ab

Der Ablauf ist straightforward und dauert in der Regel bis 48 Stunden. Sie laden Ihre Dokumente direkt im Kontobereich hoch, und unser Team prüft sie in der Reihenfolge des Eingangs. Sie erhalten eine E-Mail, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

• 1. Laden Sie einen amtlichen Lichtbildausweis hoch (Pass, Identitätskarte oder Führerschein).
• 2. Reichen Sie einen Adressnachweis ein, der nicht älter als drei Monate ist (z. B. Stromrechnung oder Kontoauszug).
• 3. Weisen Sie die Eigentümerschaft Ihrer Zahlungsmethode nach (Kartenfoto mit verdeckten Mittelfeldern oder Screenshot der E-Wallet).
• 4. Warten Sie auf das Prüfergebnis, in der Regel innerhalb von 48 Stunden.

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Alle Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern in der EU gespeichert. Der Zugang ist ausschliesslich auf Mitarbeiter unseres Compliance-Teams beschränkt, die einem strengen Geheimhaltungsprinzip unterliegen. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich dazu verpflichtet.

Wann wir die Geldquelle erfragen

Wenn Ihre Einzahlungen nicht zu Ihrem angegebenen Profil passen, fragen wir nach der Herkunft der Gelder. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht. Typische Auslöser sind ungewöhnlich hohe Einzahlungssummen, rasche Ein-Auszahl-Ketten ohne nennenswertes Spielverhalten oder Diskrepanzen zwischen angegebenem Beruf und Transaktionsvolumen.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Erbschafts- oder Schenkungsurkunden sowie Verkaufsbelege. Es genügt meist ein einzelnes Dokument, aus dem Einkommen und Herkunft plausibel hervorgehen. Nach Eingang prüfen wir Ihre Unterlagen mit derselben Sorgfalt wie die Identitätsdokumente.

Unsere Kontrolle der Transaktionen

Wir überwachen sämtliche Ein- und Auszahlungen automatisiert und manuell. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel: Wir zahlen bevorzugt über denselben Weg aus, über den eingezahlt wurde. Liegt die Auszahlung über dem eingezahlten Betrag, erfolgt die Differenz per Banküberweisung oder auf Ihre registrierte Kryptowährung.

Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 48 Stunden. Wir erheben keinerlei Gebühren auf unserer Seite. Zubzahlungen auf Drittkonten oder Dritt-Wallets lehnen wir ab, da die Zuordnung der Mittel otherwise nicht gewährleistet wäre. Bei Kryptowährungen gleichen wir die Wallet-Adresse mit Ihrer registrierten Adresse ab.

Was passiert bei fehlenden Dokumenten

Bis zur vollständigen Verifizierung können wir Auszahlungen zurückhalten. Das ist der häufigste und mildeste Fall. Läuft eine Frist ab, erinnern wir Sie per E-Mail und geben Ihnen Gelegenheit, die fehlenden Unterlagen nachzureichen.

Reichen Sie keine oder ungültige Dokumente ein, schränken wir das Konto schrittweise ein. Im Einzelnen können folgende Massnahmen greifen: die Auszahlungssperre bleibt bestehen, Einzahlungen können gesperrt werden, und das Konto wird nach angemessener Frist vorübergehend eingefroren. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Nutzung von Drittzahlungsmitteln oder Geldwäscherei sperren wir das Konto sofort und melden den Vorgang den zuständigen Behörden. Guthaben aus nachweislich legalem Spielverhalten bleibt auch in diesem Fall erhalten und wird nach Klärung ausgezahlt.

Dauer der Dokumentenaufbewahrung

Wir bewahren Verifizierungsdaten und Transaktionsaufzeichnungen gemäss den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenz mindestens fünf Jahre nach Schliessung des Kontos auf. Grund ist die Verjährungsfrist für geldwäschebezogene Ermittlungen: Behörden müssen historical Transaktionen nachvollziehen können. Danach löschen oder anonymisieren wir Ihre Daten gemäss unserer Datenschutzerklärung.

Sie können jederzeit eine Kopie Ihrer hinterlegten Daten anfordern. Schreiben Sie uns dazu an [email protected], unser Team antwortet rund um die Uhr.

Häufig gestellte Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Spinarium Casino?

In der Regel bis 48 Stunden nach Eingang Ihrer Dokumente. Vollständige und lesbare Unterlagen beschleunigen die Prüfung deutlich.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis, der maximal drei Monate alt ist, sowie einen Nachweis über die Eigentümerschaft Ihrer Zahlungsmethode.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Gelder gefragt?

Bei Auffälligkeiten, etwa ungewöhnlich hohen Einzahlungen, sind wir gesetzlich verpflichtet, die Geldquelle zu prüfen. Ein Gehaltsnachweis oder Kontoauszug genügt meist.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen, als ich eingezahlt habe?

Nein. Wir zahlen nach der Same-Methode-Regel bevorzugt auf dem Weg aus, über den eingezahlt wurde, und nur auf Mittel, die nachweislich Ihnen gehören.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Sie erhalten eine E-Mail mit der Angabe des Problems und können korrigierte Unterlagen nachreichen. Bis zur erfolgreichen Prüfung bleibt die Auszahlung gesperrt.